Різниця між комерційним банківським та інвестиційним банкінгом
Торговельне банкінг - це поєднання банківських та консультаційних послуг? Він надає консультації своїм клієнтам у різних сценаріях, таких як фінансові, маркетингові та юридичні питання. Торговий банк - приватна фінансова установа, яка займається міжнародною фінансовою діяльністю, такою як іноземні корпоративні інвестиції, іноземні інвестиції в нерухомість та торговельне фінансування. Інвестиційний банк - це фінансова установа, яка допомагає державним, корпоративним, HNI (високим чистим вартостям) у залученні капіталу. Інвестиційні банки займаються продажем та торгівлею цінними паперами на вторинному ринку. Інвестиційні банки надають різні види допоміжних послуг. Інвестиційні банки здійснюють андеррайтинг цінних паперів та послуги, пов’язані з бронюванням своїх клієнтів.
Що таке основи інвестиційного банкінгу?
1) Дослідницькі служби
Інвестиційні банки надають своїм клієнтам дослідницькі послуги. Це включає надання рекомендацій щодо купівлі та продажу акцій, аналіз фінансової звітності, фінансове прогнозування, фінансове моделювання. Також інвестиційні банки надають не тільки послуги з дослідження власного капіталу, але й надають дослідження з фіксованим доходом, фінансові дослідження, економічні дослідження та аналітичну підтримку на різних класах активів, ринках та сегментах клієнтів.
2) Продаж та торгівля
Ця діяльність з продажу та торгівлі в інвестиційному банку сильно відрізняється від того, що ви знайдете в дослідженні.
3) Збільшення капіталу
Як фінансовий посередник інвестиційний банк допомагає своїм клієнтам для залучення капіталу за допомогою IPO та FPO процесу чи приватних розміщень. Вони в першу чергу допомагають своїм клієнтам за залучення грошей за рахунок боргів та акцій. Як було сказано вище, це включає залучення капіталу за допомогою IPO (Первісні публічні пропозиції), приватних розміщень чи інших від імені клієнта. Інвестиційні банки отримують прибуток за консультаційні послуги. Клієнт скористався допомогою інвестиційних банків для залучення капіталу.
4) Андеррайтинг
Коли інвестиційний банк андеррайтерує власний капітал або будь-який борговий інструмент, тоді інвестиційні банки забезпечують його клієнтів, що інвестори придбають його нову емісію акцій. Інвестиційні банки відіграють посередницьку роль між його клієнтом та інвесторами. Також
5) Злиття та поглинання
Це одна з основних функцій, яку виконує інвестиційний банк.
Інвестиційні банки надають своїм клієнтам консультації щодо злиття та придбання. Інвестиційні банки створюють різні моделі злиття та придбання. Інвестиційні банкіри роблять аналіз аккреції або розведення для аналізу компанії. Також банки перевіряють аналіз синергії.
6) Реструктуризація
Інвестиційний банк відіграє дуже важливу роль у реструктуризації та реорганізації капіталу. Інвестиційний банкінг здійснює реструктуризацію компанії з метою підвищення прибутку.
Рекомендовані курси
- Сертифікаційне навчання злиттів та поглинань
- Професійний курс підвищення кваліфікації
- Повний курс фінансів для нефінансування
- Інтернет-курс з фінансового менеджменту
Що таке основи торговельних банків?
Торговий банк - приватна фінансова установа, яка займається міжнародною фінансовою діяльністю, такою як іноземні корпоративні інвестиції, іноземні інвестиції в нерухомість та торговельне фінансування. Торговий банк надає такі послуги, як видача грошових коштів (акредитиви), переказ коштів через кордон, торгові консультації тощо. Клієнти банків-торговців зазвичай є середніми організаціями. Банки-комерсанти не надають депозитарних послуг, як комерційні банки, для широкої громадськості. Основним джерелом доходу торгового банку є плата за надані ними консультації.
Торговий банк надає різні види послуг.
1) Просування проекту
Просування проектів або консультаційні послуги з проекту допомагають корпораціям / компаніям аналізувати прибутковість проекту. Торговий банк готує звіт про проект для свого клієнта, звіт, включаючи структуру капіталу, аналіз ліквідності, аналіз прибутковості, а також економічні, а також технічні параметри.
2) Синдикація позики
Торговці-банкіри організовують строкові (короткі, середні, довгі) кредити для своїх клієнтів. В основному це включає визначення вимог до капіталу для конкретного проекту. Торгова банка оцінює пропозицію позики, виконує покрокові заходи, такі як первинна дискусія з фінансовими установами, підготовка заявки на позику та інші тощо.
3) Андеррайтинг цінних паперів
Банки-комерсанти надають послуги клієнту з метою забезпечення повної або мінімальної передплати випуску.
4) Корпоративне консультування
Банкіри-продавці пропонують своїм клієнтам спеціальні фінансові рішення. Вони надають різні види консультативних послуг.
5) Венчурний капітал
Торговий банк надає послуги венчурного капіталу своїм клієнтам. Він включає дискусії з різними фірмами венчурного капіталу; організуйте всі документи, такі як презентація проекту, підготовка заявки, переговорні умови та нарешті отримання листа про їх затвердження.
6) Розміщення цінних паперів
Торговець-банкір допомагає у розміщенні та розповсюдженні різних цінних паперів. Вони допомагають в розподілі власних акцій, облігацій, страхових продуктів тощо.
Відмінності між комерційним банківським та інвестиційним банкінгом
| Основа | Інвестиційний банк | Торговий банк |
| Діяльність | Традиційні інвестиційні банки займалися андеррайтингом акцій та випуском акцій | Банки-комерсанти добре відомі в міжнародній фінансовій діяльності. |
| Злиття та поглинання | Інвестиційні банки допомагають компаніям у придбанні та злитті | Банки традиційних торговців не надають допомоги компаніям у злитті та поглинанні |
| Масштаб | Інвестиційні банки роблять акцент переважно на масштабних приватних та державних компаніях | Банки-комерсанти в основному надають послуги малим компаніям. |
| Фінансування торгівлі | Інвестиційні банки | Банки-комерсанти пропонують своїм клієнтам фінансування торгівлі |
Підсумок в Інфографіці
(Клацніть для збільшення зображення в новій вкладці)
Рекомендовані статті
Ось кілька статей, які допоможуть вам отримати більш детальну інформацію про торговельне банкінг проти інвестиційного банкінгу, тому просто перейдіть за посиланням.
- Приватний капітал проти венчурного капіталу - який корисний
- Вичерпний посібник для торгівлі, яким повинні користуватися всі
- Який спосіб життя інвестиційних банкірів
- Знайте найкращі - типи фінансової моделі
- Вичерпний посібник із отримання банківської роботи (корисний)
- Цікавитеся кар'єрою в роботі з інвестиційними операціями?
- Тематичні дослідження інвестиційного банкінгу