Приклад когнітивного дисонансу

Визначення прикладу когнітивного дисонансу

Когнітивний дисонанс - це емоція, яка неприємна і яка походить від наявності та віри у дві різні або суперечливі емоції одночасно. Цей вид емоцій призводить до нераціональних рішень, оскільки людина намагається прийняти правильне рішення з двома суперечливими емоціями чи переконаннями. У цій статті ми розглянемо різні приклади когнітивного дисонансу.

Прикладами когнітивного дисонансу є такі:

Приклад 1

Припустимо, у вас є клієнт Девід, який вважає, що ринки мають високу оцінку і збираються впасти в найближчі два місяці. Ви запитуєте його думку, і він вважає, що ринок Китаю знизиться через торговельну війну. Свою думку він сформував на основі багатьох статей, які він читав на різних веб-сайтах та газетах. Виходячи з цих теорій, він напевно вважає, що ринок знизиться.

Ви намагаєтесь навчити свого клієнта і сказати йому, щоб він не покладався на ці газети чи журнали, і не повинен приймати ваші довгострокові рішення на основі цього. Навіть після всієї сесії ваш клієнт відмовляється від цього і скорочує свою позицію в акціях до половини. Одразу на наступний день ринок впаде на 5%, виходячи з Китаю та торговельної війни США. Девід вірив, що він зробив правильно.

Через два тижні ринок знову відновлюється, і глобальна економіка дуже сильна. Як його радник, ви просите Девіда знову збалансувати портфель і дотримуватися його довгострокового плану, інвестуючи в акції знову. Зараз Девід шкодує про своє рішення і розуміє, що допустив помилку, але не в змозі визнати свою помилку.

Це класичний випадок когнітивного дисонансу. Перший крок для подолання такого роду поведінки - це визнання цього типу суперечливих прийомів. Інвестори, які розуміють ці відмінності, стають кращими інвесторами і можуть приймати кращі рішення.

Приклад 2

Давайте подивимось на інший приклад, припустимо, що інвестор вважає, що продають наприкінці року, а потім зникають. В основному це аномалія ринку. Інвестор вважає, що люди продають акції в цей період відпусток і автоматично знижують ціну. Тому він не продається у грудні, оскільки вважає, що не отримає найкращої ціни.

Всупереч його переконанням, він телефонує від свого радника і повідомляє йому деталі акцій компанії, якою він володіє. Компанія переживає об'єднання, і ціни на акції різко впали. За словами інвестора, він повинен негайно продати свій запас. За його переконанням, інвестор перевіряє дату, як 5 грудня, він іде за своєю логікою, що не продає в грудні, і починає відчувати занепокоєння, оскільки це суперечить його розумовому процесу прикладу когнітивного дисонансу.

У цьому випадку раднику доведеться допомогти інвестору у подоланні цієї віри та його бажання не продавати у грудні.

Приклад 3

Подумайте, що ви володієте акціями, які хочете придбати, оскільки, за вашими словами, компанія має дуже хороші оцінки. Поточна ціна акцій близька до 100 доларів, і ви думаєте, що придбаєте акцію, коли ціна трохи знизиться, скажімо, до 95 доларів. Відповідно до вашої віри, ціна акцій падає, однак, лише до 98 доларів, і ви вважаєте, що ціль у 95 доларів все ще досяжна.

Згідно з вашою невірою, акції стрибають до ціни в 110 доларів наступного дня через позитивні глобальні підказки разом з позитивною оцінкою. У цей конкретний час починає виникати почуття дискомфорту, і ви відчуваєте приклад когнітивного дисонансу.

Причиною цього є те, що раптовий стрибок ціни на акцію вказує на те, що це була хороша покупка за 98 доларів. Принаймні, саме на це вказав ринок. Є велика ймовірність того, що ви збираєтесь цінувати акції в 110 доларів і ви раціоналізуєте себе, що це вигідна угода, думаючи, що причина акцій торгується за цією ціною, тому що інвестори готові заплатити за неї.

Це нераціональна поведінка, оскільки спочатку ви подумали, що акція - це лише хороша покупка за $ 95, отже, це не хороша покупка за 110 доларів. Однак переконати себе, що це гарна покупка за 110 доларів лише тому, що інші інвестори готові заплатити цю ціну - це нераціональна поведінка. Способом цього уникнути, щоб інвестори дотримувалися своїх рішень і не дозволяли емоціям керувати цим.

Когнітивний дисонанс - це емоційно зумовлений упередженість, що призводить до такого роду поведінки. Це може призвести до того, що інвестори купують і продають виходячи з своїх емоцій, яких слід уникати.

Приклад 4

Давайте розглянемо практичний приклад з минулого. Це відомо, що ринки реагують несподіваними способами. Це зазвичай, коли у інвесторів починає виникати поведінка когнітивного дисонансу.

Класичним прикладом є коли ціни на акції відходять від їх фундаментальної оцінки. Це сталося під час мітингу 2009 року, коли на ринку були знищені принципово знижені акції, включаючи багато фінансових установ, таких як банки, які мають багато важелів на своєму балансі.

Ці акції були фактично успішними, коли вживались належні монетарні та політичні дії, а потім поведінка ринку змінювалася, і все це виходило позитивним.

Ця ідея суперечить факту проти вибору принципово хороших компаній, і домовлено, що ця фаза триває лише короткий час і проходить повз. Тільки принципово сильні компанії приваблюють премію. Це можливо лише тоді, коли приймаються рішення проти емоцій та поглядів.

Висновок - Приклад когнітивного дисонансу

Приклад когнітивного дисонансу - це термін, що використовується з поведінкових фінансів, який допомагає менеджерам портфелів зрозуміти поведінку своїх інвесторів та допомагає їм подолати це.
Приклад когнітивного дисонансу можна знайти у багатьох факторах фінансів, а не просто витрачатися імпульсивно. Така поведінка відображається і на добре обізнаних розумних інвесторах, коли ефективність їх портфеля низька.

Приклад когнітивного дисонансу - Визначення та приклади з поясненням

Зміст:

Визначення прикладу когнітивного дисонансу