Різниця між інвестиціями та спекуляцією
Термінологія інвестицій проти спекуляцій зазвичай використовується синонімічно через певні поширені ознаки, але для їх диференціації існує лінія розмежування.
Що таке інвестиції?
- Інвестиція передбачає виділення грошей на придбання товару, який зазвичай вважається активом, який, як очікується, буде отримувати регулярний дохід або оцінити вартість у майбутньому. Інвестиція може бути будь-якою, що включає вкладення грошей чи ресурсів людиною, що може принести більший прибуток у майбутньому.
- Він може включати придбання акцій, облігацій або пайових фондів, нерухомості або будь-якого світового визнаного та торгуваного товару. Промислове виробництво товарів або створення кінцевої споживчої продукції також вимагає інвестицій. Це потребує вкладення часу, грошей та зусиль, щоб ферма манго фактично виробляла достатню кількість здорових манго кожного сезону, щоб отримати прибуток.
- Компанія з виробництва автомобілів повинна купувати, а отже, інвестувати в придбання гальмівних колодок і чохлів сидінь, а також поршень двигуна, серед іншого, щоб нарешті змогти зробити повністю функціональний автомобіль, який буде продаватися на ринку з метою отримання прибутку. У кінцевому рахунку інвестиції складаються на основі попередніх інвестицій та прибутків, що призводять до економічного прогресу та зростання ВВП країни.
- Інвестиції є важливим аспектом фінансового планування, щоб гарантувати, що гроші, зароблені за допомогою часу та зусиль, також працюють для людей, одночасно збільшуючи загальний обсяг багатства. Гроші, що стоять в режимі простою вдома або на банківських ощадних рахунках, можуть не приносити достатньої віддачі, щоб забезпечити майбутню фінансову стабільність.
- Більшість розвинених країн навіть не пропонують жодних відсоткових платежів за збереження грошей на ощадних рахунках, і це призводить до зменшення вартості ваших грошей, оскільки щорічна інфляція призводить до зростання цін на продукцію.
Що таке спекуляція?
- Спекуляція означає торгівлю активом або товаром, заснованою на передумі чи підказці, щоб отримати прибуток від короткострокових змін ціни. Спекуляція зазвичай передбачає зайняття позицій щодо надзвичайно ліквідних активів. Спекуляції та інвестиції можуть здійснюватися на одному й тому ж активі з різних причин людей, які мають різні думки.
- Спекуляція передбачає дуже високий рівень ризиків, і спекулянти або мають внутрішню інформацію (що вважається незаконною), роблять ставку на цілком незв'язане явище, що впливає на актив, або люди з протилежними поглядами. Спекулянти не намагаються дивитися на основну цінність активу, а натомість грають на високій ймовірності та ритмових реакціях на колінах.
- Наприклад, під час недавнього фіаско Yes Bank за участю промоутера банку акції впали з максимумів 400+ у серпні 2018 року до 170-180 діапазону в грудні 2018 р. Спекулянти вважали, що питання не розуміють навіть усі на ринку а люди тільки почали продавати свої запаси через чутки та неповну інформацію. Такі спекулянти купували б акції за новими мінімумами 170-180 і, зрештою, здобували, коли акції перетнули 280 у квітні 2019 року.
- Багато людей вважають, що спекуляція рівнозначна азартним іграм, але це не так. Спекуляція - це насправді люди, які намагаються заробити гроші в короткостроковій перспективі, а отже, щорокують активні ринки, ринки функціонують.
- Ці спекулянти забезпечують ринок настільки необхідної ліквідності. Ця ліквідність допомагає всім учасникам ринку підтримувати ціни на належному рівні на ринку, отже, відмовляючи більші корпорації від використання дрібних роздрібних інвесторів.
Порівняння інвестицій проти спекуляції (Інфографіка)
Нижче наведено основні 6 відмінностей між інвестиціями та спекуляцією:
Ключові відмінності між інвестиціями та спекуляцією
Зараз ми переглянемо основні основні фактори, що допомагають нам визначити, чи є це рішення інвестиційним рішенням чи спекуляцією:
- Інвестиція - це придбання активу або цінного паперу з метою отримання стабільної та очікуваної віддачі над вкладеною сумою основної суми. З іншого боку, спекуляція передбачає зайняття ризикованих позицій на ринку, як правило, проти ринку, і очікування отримання значної віддачі.
- Інвестиції - це довгострокові рішення, що охоплюють від 2 до 20 років у випадку запасів або пайових фондів, і навіть охоплюють майже 50 років, якщо враховувати інвестиції в нерухомість, провідний фонд та страхування життя. Спекуляція суттєво протилежна, триває дуже короткий час, зазвичай коливається від кількох днів до кількох місяців, і сильно залежить від певних подій на макрорівні.
- Сума ризику у випадку інвестицій вже низька до помірної та відпадає до нічого через тривалість тривалості періоду утримування. Спекуляція зосереджена на значній віддачі за короткий проміжок часу, а отже, рівень ризику однаково співмірний та високий.
- Інвестор використовуватиме власні кошти, а отже, підхід у випадку інвестицій є обережним та консервативним. З іншого боку, високий рівень ризиків, пов'язаних із спекуляцією, як правило, залежить від позикових коштів, заманюючи кредиторів із привабливою віддачею.
- Інвестиції, як правило, залежать від отримання прибутку за рахунок збільшення вартості активу або регулярних дивідендних або рентних доходів протягом тривалого періоду. Спекуляція зазвичай залежить від використання інформаційних прогалин або неефективності попиту та пропозиції на ринку.
Порівняння табл
Давайте обговоримо найвищі відмінності між інвестиціями та спекуляцією:
| Інвестиції | Спекуляція |
| 1. Інвестиції - це придбання активу або цінного паперу з метою отримання стабільної та очікуваної прибутковості | 1. Спекуляція передбачає зайняття ризикованих позицій на ринку, зазвичай проти ринку, і очікування отримання значної віддачі |
| 2. Графік інвестицій має довгостроковий характер | 2. Спекуляція має короткостроковий характер |
| 3. Характер ризиків, пов'язаних з інвестиціями, варіюється від надзвичайно низького до помірного | 3. Спекуляція передбачає високий та надзвичайно високий рівень ризиків |
| 4. Інвестори зазвичай використовують власні кошти для інвестицій | 4. Спекулянти, як правило, використовують багато важелів, а значить, використовують позичені кошти |
| 5. Інвестиції - прерогатива обережних та консервативних інвесторів | 5. Спекулянти, як правило, недбалі та надзвичайно агресивні у своїх позиціях |
| 6. Інвестиції передбачають багато вивчення основ та ринкової економіки, пов'язаних з конкретним запасом або товаром чи активом | 6. Спекуляція передбачає технічний аналіз і значно більше ґрунтується на поведінковому аналізі та індивідуальних думках |
Висновок
Інвестиції - це більш безпечний та безпечний підхід до розбудови багатства для людей усіх класів.
Спекуляція - це ризикований підхід до експоненціального нарощування багатства або ерозії багатства, який зазвичай розгортається особами високої чистої вартості та їх торговцями, де особа застосувала лише невелику частку свого загального багатства для цих спекулятивних операцій та повну втрату жодним чином не впливатиме на фінансове здоров'я цієї особи.
Рекомендовані статті
Це було керівництвом щодо інвестицій проти спекуляції. Тут ми обговорили ключові відмінності щодо інвестицій проти спекуляцій за допомогою інфографіки та таблиці порівняння. Ви також можете ознайомитися з іншими запропонованими нами статтями, щоб дізнатися більше -
- Шаблони діаграм фондового ринку
- Прибуток проти доходу
- Кар'єра в інвестиційній діяльності
- Інвестиції проти заощаджень