Важливість стратегії розподілу активів та вибору безпеки

Виділення активів та вибір безпеки -

Диверсифікація - запорука успішного інвестування. Розподіл інвестицій за різними класами активів допомагає мінімізувати ризики та збільшити прибуток. Якщо ви думаєте про це з точки зору розподілу свого інвестиційного портфеля на численні класи активів, ви просто використовували стратегію розподілу активів. Розмежування інвестиційного портфеля на класи активів, такі як облігації, акції та цінні папери грошового ринку, може допомогти у примноженні прибутку, а використання правильної суміші активів може допомогти вам зберегти його.

Розподіл активів: поміщаючи яйця в більше ніж один кошик

У межах розподілу активів є три основні варіанти: облігації, акції та готівка. Всередині цих класів знаходяться підкласи або інші категорії.

Розподіл активів: багато варіантів, багаті дивіденди

Наприклад, акції поділяються на великі, середні та малі обмеження, що представляють акції, випущені компаніями з різною ринковою капіталізацією. З іншого боку, якщо ви думаєте щодо іноземних компаній та активів, випущених ними на перерахованій іноземній валюті, це міжнародні цінні папери.

Незважаючи на те, що акції допомагають вам диверсифікуватись у власній країні, міжнародні цінні папери дозволяють інвесторам вийти за межі своєї країни. Мінус? Завжди існує ризик, який країна може не виконати своїх фінансових зобов'язань.

Якщо ризик високий, винагорода все ж вища. Це справедливо для торгівлі цінними паперами на ринках, що розвиваються, що представляє ті, що випускаються з фінансових ринків економік, що розвиваються.

Але за кожну винагороду ризик не зменшується. Такі фактори, як менша ліквідність, високий ризик країни та можливість політичної незахищеності на чумних ринках торгують такими цінними паперами.

Якщо безпека - це те, чого ви прагнете, розподіл активів має бути спрямоване на цінні папери з фіксованим доходом. Це клас активів з фіксованим доходом, що включає боргові цінні папери, які приносять фіксований відсоток та повернення основної суми.

Менш мінливі, ніж акції через постійний та стабільний дохід, який вони отримують, цінні папери з фіксованим доходом призводять до фінансової нестабільності лише тоді, коли існує ризик дефолту. Приклади цінних паперів з фіксованим доходом включають державні облігації.

Цінні папери грошового ринку - це боргові цінні папери зі строком погашення менше одного року. Вони можуть мати нижчий прибуток, але вони високі. До цього типу векселів належать також казначейські векселі Тор.

Інші інвестиційні класи - це ще один клас активів. Вони відрізняються від акцій тим, що базовий актив обертається навколо пулу майна та / або іпотеки, а не часткової власності на компанію.

Розподіл активів: Золоте правило

Максимізація прибутку та мінімізація ризику є головним правилом тут. Розподіл активів повинен працювати на зниження ризику та збільшення прибутку. Ризики та потенціал деяких популярних класів активів оцінюються нижче:

Хоча акції мають найвищу прибутковість, вони також несуть максимальний ризик. ОВДП мають найменший ризик, оскільки вони підтримуються урядами, але також забезпечують низьку потенційну віддачу.

Толерантність до високого ризику та довший часовий горизонт для отримання збитків - це те, що передбачить, на якій стороні ви зможете скористатися виторгом із поверненням ризику. Завжди пам’ятайте, що потенційна віддача зростає зі збільшенням ризику.

Диверсифікація - це вихід. Чому? Просто тому, що різні класи активів мають різні ризики та коливання на ринку. Ефективна стратегія розподілу активів служить захисним засобом проти розпилення цінностей, що спостерігаються в одному класі цінних паперів.

Щоб бути інвестором світового класу, ви повинні відмовитися від інвестицій у старі школи та перейти до диверсифікації. Це передбачає підтримку рівномірного кіля, завдяки якому частина вашого портфоліо може перебувати в задимленій воді з високою мінливістю, але інший компонент стійкий, як це можливо.

З цієї причини розподіл активів та подальша диверсифікація є запорукою стійкого успіху на ринках.

Кожен клас активів має різний рівень прибутковості та ризику. Як ви збираєтеся отримати найбільш збалансований портфель? Фактори, які слід враховувати, такі:

Толерантність до ризику : здатність нести збитки та терпіти ризики
Інвестиційні цілі : зростання порівняно зі стабільністю або швидкий прибуток порівняно зі стійкою віддачею
Часовий горизонт : це може змінюватися від довгого до середнього та короткого
Доступний капітал : Ви можете керувати автомобілем лише залежно від кількості палива. Наявний капітал слугує двигуном для стимулювання зростання через різні інвестиційні засоби.

Високий ризик, варіанти з високою віддачею: для цього інвестори повинні мати тривалий часовий горизонт та великі суми для інвестування

Низький ризик, низькі прибутки: вони ідеально підходять для інвесторів, що займаються протягом коротшого періоду часу та менших сум

Портфелі класифікуються на основі того, наскільки консервативні чи агресивні вони, настільки високий чи низький ризик.

Збереження столиці: консервативне портфоліо

Цей тип портфеля виділяє величезний відсоток усього портфеля на цінні папери низького ризику. Сюди входять ОВДП, державні облігації та цінні папери з фіксованим доходом.

Цей тип портфоліо також називають «портфелями збереження капіталу». Мета полягає не в тому, щоб зменшити тенденцію, а йти разом з нею.

Гра з ризиком: Помірно консервативне портфоліо

При такому типі портфеля збереження капіталу поєднується з більшим апетитом до ризику, тому цінні папери з високими дивідендами та купонними виплатами безумовно стоять на столі. Стратегія, пов'язана з цим портфелем, - це "поточний дохід"

Балансування ризику: помірний агресивний портфель

Це називається "збалансованим портфелем", оскільки однакова кількість грошей вкладається в акції та цінні папери з фіксованим доходом, щоб отримати найкращі доходи та зростання. Це несе в собі більш високий рівень ризику і є для інвесторів з більш тривалим часовим горизонтом.

Капіталізація ризику: агресивний портфель

Це стосується портфеля, де інвестиції в акції перевищують постійний дохід. Інвестори з дуже тривалим часовим горизонтом вибирають такий підхід, оскільки важливою метою є довгострокове зростання капіталу. Ось чому агресивний портфель дотримується "стратегії зростання капіталу".

Стимуляція ризику: дуже агресивне портфоліо

Це повністю включає акції з дуже невеликими інвестиціями в цінні папери з фіксованим доходом або їх еквіваленти. Агресивне зростання капіталу на довгостроковому горизонті є ціллю цього, а ризик - величезним.

Вибір правильної стратегії розподілу активів залежить від майбутніх потреб у капіталі та категорії, до якої належить інвестор. Сума грошових еквівалентів залежить від необхідного обсягу ліквідності.

Існує кілька різних стратегій розподілу активів та їх жеребців залежно від часових рамків інвестора, цілей, капіталу та толерантності до ризику. Стратегії розподілу активів включають постійне зважування, системне розподіл активів, стратегічне проти тактичного розподілу активів.

Після вибору стратегії розподілу активів потрібні огляди, тому значення різних активів змінюється. Моделі розподілу активів повинні супроводжуватись рекреацією або продажем частин портфеля, які значно зросли, і за рахунок них придбати додаткові одиниці активів, які дещо зменшились або збільшилися меншими темпами. Моделі розподілу активів максимізують прибуток і знижують ризик.

Різні стратегії розподілу активів: правильна суміш активів

Відповідна суміш активів є питанням оцінки загального ризику та рентабельності. Залежно від цілей та схильності до ризику, певна стратегія може бути розроблена.

Стратегія розподілу активів: Стратегія купівлі та утримання

Цей метод розподілу активів дотримується базової сукупності політики, яка представляє собою комбінацію активів у пропорції, пов'язаній із очікуваною нормою прибутку. Наприклад, якщо акції повертаються 5% на рік, а облігації повертають 10%, 50% суміш цих приносить 7, 5% прибутків на рік.

Стратегія розподілу активів з постійним зважуванням: відновлення балансу портфеля

Підхід постійного зважування розподілу активів передбачає постійне перезбалансування портфеля. Це повністю проти стратегії купівлі-продажу, характерної для стратегії розподілу активів.

При такому підході вартості активів, що зменшуються, купуються більше, тоді як значення активів, що зростають, продається більше. Портфель повинен бути врівноважений до початкової суміші, коли даний клас активів переміщується на 5% від початкових значень.

Тактична стратегія розподілу активів: відхилення від суміші

Ця стратегія розподілу активів може стати жорсткою в довгостроковій перспективі. Короткострокові тактичні відхилення необхідні для використання можливостей для інвестицій та зростання. Це помірно активна стратегія, тому портфель може бути скоригований на короткострокову перспективу, а потім повторно збалансований до довгострокової позиції активів.

Стратегія динамічного розподілу активів: коригування суміші

У цій активній стратегії розподілу активів інвестори регулюють поєднання залежно від стану ринку та економіки. Продаж активів, що скорочуються, та придбання активів, що збільшуються, роблять це абсолютно протилежної стратегії постійного зважування.

У цій стратегії розподілу активів, чи то ринок бик чи ведмідь, визначає вашу стратегію, а не потрапляє до стада чи групового менталітету.

Стратегія розподілу страхування: коригування портфеля

Поки портфель отримує прибуток вище своєї бази, до активного управління вдаються. Існує базова вартість, нижче якої портфель не повинен падати. У такому випадку базова вартість визначається шляхом інвестування в безризикові активи.

Стратегія розподілу страхових активів - чудова стратегія отримання фіксованої прибутковості … це як поліс економічного страхування.

Комплексна стратегія розподілу активів: змішування всіх стратегій

Цей тип стратегії розподілу активів включає аспекти всіх стратегій із додатковою перевагою факторингу в майбутніх ринкових прибутках. Економічні очікування та ризик є вирішальними факторами стратегії. Динамічний або постійний зважений розподіл - це дві найбільш часто змішані стратегії за цим підходом.

Уникнення шахрайства: уроки для інвесторів

В одній з найбільших схем Ponzi в історії фінансового світу Берні Медофф обманув своїх клієнтів на суму 50 мільярдів доларів. Ближче до дому інвестори зіткнулися з музикою, коли Гаршад Мехта позбавився своїх важко зароблених грошей.

Індустрія управління грошима завжди зазнавала фінансових шахрайств. Отже, як ви можете гарантувати, що ви не приймаєте приманку? Якщо вас зачепить занадто хороший, щоб справжній прибуток - це звичка, читайте далі, щоб дізнатися про те, як уникнути інвестиційних шахрайств.

Як уникнути падіння здобичі аферистів

Плавний прибуток може бути потенційним попереджувальним сигналом. Він обов'язково повинен встановити дзвінки тривоги, якщо ринки нестабільні. Розгляньте стійку віддачу в періоди аномально високих коливань як ваш дзвінок.

Перевірка посилань

Ще одна важлива порада для інвесторів, щоб уникнути шахрайства, - це перевірка довідок під час укладання будь-якого ділового партнерства. Ретельність та виконання домашніх завдань допомагають пройти тест та уникнути шахрайства. Регулюючі органи також часто містять інформацію про менеджера з інвестицій. Це може бути хорошим місцем для початку досліджень.

Використовуйте зовнішні фінансові фірми

Багато шахраїв працюють як свої власні брокери, щоб уникнути витоку важливої інформації для клієнтів. Зовнішні фінансові фірми можуть виконувати функції зберігачів суспільних інтересів в рамках інвестиційних операцій. Клієнти також можуть перевірити характер рівнів активів та прибутку, користуючись послугами таких фірм.

Чи вкладає інвестиційний менеджер свої гроші туди, де є рот?

Доказом того, що пудинг лежить у харчуванні та справжнім випробуванням менеджерів з інвестицій, є те, чи можуть вони вкладати свої гроші в ті ж стратегії, що й клієнти.

Це має численні переваги, включаючи впевненість у інвестиційній стратегії, утримуючи низькі витрати на фонд та узгоджуючи інтереси менеджера та клієнта.

Подумайте про вражаючий успіх Воррена Бафет в інвестуванні власних грошей разом з іншими, якщо ви хочете історію успіху. Майкл Доїння "доїв" людей зі своїх фондів розподілу активів, а Берні Медофф позбавився своїх грошей. Але ви можете переконатися, що ви не є їх наступною жертвою, дотримуючись цих простих стратегій.

Висновок

Управління грошима стосується ефективного розподілу активів. Ризик прямо пропорційний винагороді, а розподіл активів мінімізує ризики та максимально виграє. Диверсифікація є запорукою фінансового успіху, а також настороженості інвесторів.

Немає сенсу отримувати прибутки, якщо ви збираєтеся втратити їх фінансовому шахраю. Як зауважив Уоррен Буфет, "Можливості приходять раз у раз, тому коли дощить золото, викладіть відро, а не наперсток". Але в умовах потенційного фінансового шахрайства існує навпаки.

Будьте обережні і щодо своїх інвестицій, і до вибору інвестиційних менеджерів. Не менш важливо провести перевірку попереднього плану та позначити всі необхідні умови перед вкладенням коштів.

Правильний вибір може змінити прибуток і збиток, виграш або програш, винагороду або нульову віддачу. Отже, переконайтеся, що ви набрали потрібний номер і зробите своє дослідження, перш ніж вибирати менеджера з інвестицій, оскільки це найбільше.