Управління активами проти управління багатством - 7 найкращих відмінностей, які потрібно знати

Різниця між управлінням активами проти управління багатством

Управління активами відноситься до управління активами, які можуть включати інвестиції, такі як власний капітал, цінні папери з фіксованим доходом, нерухомість, глобальні інвестиції тощо. Фірми з управління активами переймаються тим, щоб максимально повернути активи клієнта. Управління багатством стосується нагляду за всіма фінансовими аспектами клієнта і може включати управління активами, податками, майном, грошовими потоками та всіма іншими можливими способами використання грошей. Таким чином, управління багатством охоплює управління активами та цілісне уявлення про фінанси клієнта. Виходячи зі своїх вимог, інвесторам необхідно вирішити, чи потребують вони послуги фірми з управління активами чи фірми з управління багатством або обох.

Інфографіка управління активами проти управління багатством

Нижче наведено топ-7 різниць між управлінням активами та управлінням багатством:

Основні відмінності Управління активами проти управління багатством

І управління активами, і управління багатством - популярний вибір на ринку; Давайте обговоримо деякі основні відмінності між управлінням активами та управлінням багатством:

Менеджери з управління активами управляють інвестиціями фізичної особи / установи, як акції, цінні папери з фіксованим доходом, нерухомість та інші активи, в той час як менеджери з багатства управляють усіма фінансовими аспектами фізичної особи / установи, включаючи управління активами, податкове планування, освіта, спадщину та планування нерухомості, готівку планування потоку, страхування, благодійні внески, пенсійне планування тощо.
Менеджери активів мають на меті максимальну віддачу від інвестицій клієнта, тоді як менеджери з багатства мають на меті збалансувати всі можливі можливості використання грошей клієнта для збереження та максимізації багатства в довгостроковій перспективі за допомогою фінансових та інвестиційних стратегій, бухгалтерського та податкового підходів, а також юридичного та майнового планування.
Керівники активів здебільшого пропонують власну продукцію та вузькіші та складніші у своєму підході, оскільки вони передусім експерти з інвестицій та ближчі до ринку. Управління багатством - це мо.
переробляти процес та шукати переваги в синергії через координацію внесків фінансових експертів, адвоката клієнта, бухгалтера, страхового агента та інших.
Фірми з управління активами, як правило, реєструються в якості брокерів-дилерів і вимагають лише пропонувати інвестиційні продукти, які "підходять" для клієнтів, в той час як менеджери з управління багатствами зареєстровані як консультанти з інвестицій і несуть "довірену" або юридичну відповідальність ставити перед фінансовими інтересами клієнта їхня власність.
Компенсація управління активами традиційно базується на комісіях, хоча фірми все більше переходять на модель платних активів, що перебувають під управлінням. Відшкодування за рахунок управління багатством традиційно проводиться на основі плати за утримання, а також плати за активи, що перебувають під управлінням.
Керівники активів консультують щодо розподілу активів, нових можливостей інвестування, аналізу повернення ризиків, формування стратегії портфеля тощо. Таким чином, управління активами турбується лише про найкращий спосіб інвестування та управління своїми грошима, тоді як інші фінансові питання клієнта, такі як податкове планування, планування грошових потоків, планування нерухомості тощо залишаються для клієнта, щоб розібратися.
Метою управлінців багатствами є зростання багатства інвесторів, а також надання консультацій щодо майбутнього планування. Служба управління багатством особливо корисна для тих, хто наближається до виходу на пенсію, щоб допомогти їм у всіх своїх майбутніх фінансових вимогах.

Управління активами проти управління багатством - Таблиця порівняння

Давайте подивимось на порівняння між управлінням активами та управлінням багатством:

Критерії	Управління активами	Управління активами
Значення	Мається на увазі управління всіма фінансовими аспектами клієнта.	Мається на увазі управління активами клієнта.
Фокус	Ширший фокус включає управління активами та фінансове планування.	Більш вузька спрямованість, підмножина управління багатством.
Функції	Включайте управління інвестиціями / активами та портфелями, податкове планування, планування освіти, планування спадщини, планування нерухомості, страхування, благодійний внесок, пенсійне планування.	Включати управління інвестиціями / активами - аналіз минулих та поточних даних, аналіз прибутковості ризику, прогнозування, формулювання стратегії управління активами, визначення «відповідних» активів.
Реєстрація	Зазвичай реєструються в якості консультантів з інвестицій.	Зазвичай зареєстровані як брокери-дилери.
Відповідальність	Відповідальність за ставлення інтересу клієнта до себе.	Потрібно запропонувати продукцію, "підходящу" для клієнта.
Підхід до управління	Підхід, керований процесом, включає координацію внесків фінансових експертів, юристів, бухгалтерів, страхових агентів та інших спеціалізацій, необхідних для фінансового управління.	Більш складний та креативний підхід, оскільки менеджери з активів здебільшого пропонують власні продукти завдяки власній фінансовій експертизі та безпосередній участі у ринку.
Умови компенсації	Плата за утримання, заснована разом із платою за актив під управлінням, який сприяє неупередженості рекомендацій.	Зазвичай комісія, заснована на продажу продукції, що може спричинити конфлікт інтересів.

Висновок - Управління активами проти управління багатством

Люди часто використовують терміни управління багатством та управління активами взаємозамінно, але між ними є суттєві відмінності. Хоча обидва використовуються в управлінні та зростанні фінансових ресурсів, користувачі послуг можуть шукати фінансової експертизи, окрім лише своїх інвестицій. Фірми з управління активами допомагають інвесторам управляти своїми активами, пропонуючи поради щодо визначення «підходящих» активів для клієнта шляхом аналізу минулих та поточних тенденцій, аналізу повернення ризику, складання стратегії та відповідних прогнозів у відповідь на комісію.

Управління багатством - це всебічніша послуга фінансового менеджменту, яка надає допомогу у вирішенні всіх фінансових аспектів клієнта і включає управління активами, фінансове планування, податкове планування, пенсійне планування та планування нерухомості. Інвестор, який шукає таку всеохоплюючу послугу, може бути більше схильний до стійких відносин з фірмою з управління багатством, а не покладатися лише на менеджерів з активів. Деякі менеджери з багатства надають також банківські послуги та рекомендації щодо благодійної діяльності.

Звичайно, управління багатством дорожче і передбачає плату за утримання, а також плату за актив, що перебуває під управлінням. Незважаючи на це, це менш складний підхід для користувачів послуг, коли єдиний менеджер координує вклад фінансових експертів, юристів, бухгалтерів, страхових агентів та інших, необхідних для планування поточних та майбутніх фінансових потреб клієнта. Менеджери багатства допомагають у визначенні пріоритетів.

Якщо вам потрібна допомога лише щодо ваших інвестицій, вам знадобляться послуги менеджера з активів, тоді як якщо ви хочете, щоб хтось допомагав вам у ваших аспектах довгострокового фінансового планування, крім управління активами, вам знадобиться менеджер з управління статками.

Хоча ми все працюємо над тим, щоб заробляти гроші протягом свого життя, не менш важливо добре керувати цими грошима, щоб ми плавно досягали своїх фінансових цілей. Це однаково справедливо і для організацій. Управління грошима особливо важливо для тих людей, які не мають фінансових знань. Особи / установи можуть скористатися послугами фінансових фахівців, щоб проконсультувати їх з цих питань. Загалом існує дві категорії приватних банківських послуг, якими інвестори можуть користуватися саме. управління активами проти управління багатством