Втім, взаємні фонди пропонують чимало переваг, яких не торгують акціями. Але поряд з цими вигодами пайових фондів приходять і ризики. Читайте далі, щоб дізнатися більше про різні види провідних пайових фондів на ринку сьогодні.
Взаємні фонди-Різні типології
Виходячи з характеру інвестицій, кожен Взаємний фонд може оголосити тип інструменту, в який він буде інвестувати. Це надалі ділиться на схеми власного капіталу, диверсифіковані фонди, позолочені кошти, фонди грошового ринку, специфічні для сектора, схеми боргових фондів та фондові індекси.
У той час як боргові фонди або схеми також називають фондами доходу, диверсифіковані фонди або схеми називають збалансованими фондами. Виходячи з часу закриття схеми, основи пайових фондів можна також класифікувати на схеми відкритого та закритого типу. Якщо немає конкретної дати, коли схема буде закрита, вона відкрита. Отже, хоча фонди відкритого типу є більш ліберальними за своїм світоглядом, закриті фонди є досить вузькими!
На основі схем податкового стимулювання взаємні фонди можна поділити на податкові заощадження, а не фонди заощадження податків. Можлива інша типологія на основі періодичності / часу виплат, таких як дивіденди. Категоризація така:
- Схеми фонду виплати дивідендів
- Схеми реінвестування
Важливо те, що пайові фонди працюють для взаємної вигоди інвесторів та компаній. Схеми можуть бути також у різних перестановках та комбінаціях. Наприклад, фінансування власного капіталу є відкритим і може мати план виплати дивідендів.
Погляньте, перш ніж ваш стрибок - це відповідна приказка для ринків взаємних фондів. Перед інвестуванням слід чітко визначити характер схеми та обрати відповідно до відмови від ризику та періодичності дивідендів від схеми.
Рекомендовані курси
- Інтернет-навчання з корпоративних фінансів
- Курс сертифікації в оцінці власного капіталу
- Програма на ринку деривативів
- Навчальний курс МСФЗ
Взаємні фонди: різні типи
Індексні фонди - це ті взаємні фонди, які інвестують у портфель цінних паперів, що представляють весь конкретний ринок або його частину. Прикладом може бути весь фондовий ринок або лише його частина, наприклад, міжнародні акції або невеликі фірми. Кошти можуть бути створені для дублювання ефективності відповідного ринку. Індексні фонди відстежують показники ринку. Ці кошти доступні за ціною і прості в обслуговуванні. Наприклад, фонд індексів NSE має на меті забезпечити той самий прибуток, що й індекс NSE.
Активно керовані фонди - це ті, якими активно керують професіонали чи менеджери портфелів, які вибирають акції, що відповідають інвестиційним стратегіям. Щодо ринкового індексу, мета таких фондів - перевершити його. Наприклад, замість відстеження індексу NSE, активні менеджери акцій Індії намагатимуться перевершити індекс. Інвестори повинні платити менеджерам за свою роботу, і менеджери пайових фондів перевершують індекс.
Фонди життєвого циклу або цільові дати - це ті, які інвестують у суміш акцій та облігацій. В основному це взаємні фонди, які складаються з інвестицій в інші фонди. Розподіл фонду на його інвестиції змінюється протягом певного періоду часу. З віком інвестор стає не лише старішим, але й співвідношення коштів, виділених на акції проти облігацій, стає консервативним. Це дійсно добре, якщо у вас є менеджер портфеля, який слідкує за коштами.
Фонди способу життя - це ті, що передбачають суміш фондів акцій та облігацій, які не змінюються з часом. Фонди способу життя можуть бути помірними, агресивними або консервативними.
Податкові фонди - це взаємні фонди, які мають на меті утримувати оподатковуваний приріст капіталу, плюс інші розподіли для власників фондів до найменшого відсотка.
Збалансовані фонди - це ті, які інвестують у комбінацію акцій та облігацій. Ці фонди мають консервативну суміш близько 60% в акціях, а решту попередньо скорочують облігації. Збалансовані фонди - це сукупність фондів зростання та доходу. Вони забезпечують поточний дохід і більше зростання пізніше. Такі взаємні фонди мають низьку та помірну стабільність. Далі вражаючи рівномірний кіль, вони обіцяють помірну віддачу пайових фондів, хоча інвестор відчуває певний ризик.
Фонди доходу - це ті взаємні фонди, які інвестують у цінні папери з фіксованим доходом, тим самим отримуючи регулярний дохід. Хоча це стабільний варіант, він не обходиться без ризиків. Процентні ставки дохідних коштів певною мірою чутливі.
Відкрити або закрити: безліч варіантів
Фонд із закритим фондом має постійні акції, які є непогашеними та діють протягом певного десятиліття. Такі кошти відкриті лише обмежений час і торгуються на біржі з визначеним терміном погашення. Відкриті фонди є для передплати протягом року. На відміну від закритих фондів, вони не котируються на біржі. Це відкриті фонди, оскільки інвестори мають можливість придбати чи продати свої інвестиції в будь-який момент часу.
Відкриття світу можливостей: різні відкриті фонди
Боргові / дохідні схеми - це ті, де значна частина інвестиційного фонду спрямовується через облігації, державні цінні папери та боргові інструменти. Оцінка капіталу низька порівняно з пайовими пайовими фондами. Існує низький ризик, пов’язаний з цим типом ПІФа, але є і низький прибуток.
Схеми взаємних фондів грошового ринку спрямовані на збереження капіталу, завдяки чому прибуток буде здійснюватися, оскільки процентні ставки за цими видами фондів вищі порівняно з банківськими депозитами. Ці кошти становлять менший ризик і є високоліквідними. Ці кошти ідеально підходять для інвесторів, які хочуть короткострокових інструментів, очікуючи на кращі варіанти. Обґрунтована віддача - це USP цих коштів.
Фонди власного капіталу або приросту - популярний взаємний фонд серед тих, хто є роздрібними інвесторами. Це може бути інвестицією з високим ризиком на короткий термін, але більше, ніж компенсувати це в довгостроковій перспективі. Для довгострокових вигод це найкращий відкритий фонд.
Індексні схеми відповідають пасивним стратегіям інвестування та орієнтировим індексам, таким як Sensex та Nifty. Інший тип відкритих фондів - це галузеві фонди, вкладені в конкретні сектори, такі як ІТ, фармацевтичні препарати або сегменти ринку капіталу, такі як невеликі, середні та великі обмеження. Ризики високі, однак і прибутковість.
Іншим типом відкритих схем є заощадження податків, які пропонують довгострокові можливості та податкові пільги. Називаються схеми заощадження, пов'язані з власним капіталом, у них тривалість блокування на 3 роки.
Збалансовані кошти - це вид відкритих фондів, щоб насолоджуватися ростом та доходами через регулярні проміжки часу і ідеально підходить для інвесторів, які обережно, але ризикують.
Безпечне закриття інвестиційної прогалини: Закриті схеми взаємного фонду
Взаємні фонди закритого типу - це ті, у кого встановлений термін погашення, і інвестори можуть інвестувати протягом періоду Нової пропозиції лише протягом обмеженого часу. Це захисні взаємні фонди, які одночасно інвестують і охороняють капітал. Закритий взаємний фонд - це захист капіталу. У цьому виді фонду основна сума зберігається під час отримання розумної віддачі. Інвестування у високоякісні цінні папери з фіксованим доходом з обмеженою експозицією до акцій - ще одна особливість цього взаємного фонду.
Плани з фіксованим терміном погашення або ФМП - це схеми взаємного фонду протягом строку погашення, який є специфічним. Схеми включають боргові інструменти, які терміни погашення відповідають певному періоду часу та приносять відсоткову складову цінних паперів у межах портфеля. Процентна складова називається купонами. Плани фіксованого строку погашення управляються пасивно, а витрати, понесені за цією схемою, нижчі, ніж схеми, що активно керуються.
Інтервальні взаємні фонди: найкраще з обох світів
Діючи в рамках комбінації відкритих і закритих схем, вони дають інвесторам можливість торгувати підрозділами з інтервалом, визначеним заздалегідь.
Управління Взаємним Фондом: Активне проти пасивного розрізнення
Активно керовані кошти означають, що менеджер портфеля здійснює активні спроби перевершити ринкові або торгові орієнтири. Пасивне управління включає акції, в яких цінні папери призначені для вимірювання та копіювання ефективності пайових фондів базових індексів.
Один з видів: спеціальні фонди
Ці кошти пов'язані з певними мандатами, такими як соціальні причини, товари, нерухомість тощо. Прикладом такого виду взаємного фонду є соціальні чи етичні інвестиції, коли фонд інвестує в товариства, що займаються взаємними фондами, які сприяють екологічному нагляду, захисту прав людини, а також включенню, уникаючи оборонної, військової, азартних ігор та алкогольних напоїв.
Фонди фондів: більша картина
Ці кошти вкладаються в інші фонди і схожі на збалансовані фонди. Вони мають вищий РНЕ проти самостійних взаємних фондів.
Філософія інвестування: багато підходів
Керівники портфеля дотримуються різних інвестиційних філософій та стилів інвестування для досягнення інвестиційних цілей фонду. Кошти з різними стилями інвестування дозволяють диверсифікувати понад типи інвестицій та є хорошим засобом зниження ризику.
- Підхід зверху вниз: Цей підхід до інвестування розглядає загальну економічну картину та інвестує в конкретні компанії, які, як видається, мають успіх у довгостроковій перспективі.
- Підхід «знизу вгору»: фокусується на виборі конкретних компаній, які працюють успішно, незалежно від стану галузі та / або економіки.
- За сумішшю цих двох зазвичай керують менеджери портфелів, які здійснюють нагляд за глобальним портфелем.
- Технічний аналіз - це ще один стиль інвестування, який спирається на дані минулого ринку для виявлення напрямку інвестиційних цін.
По всьому світу: Взаємні фонди за регіонами
Глобальні або міжнародні фонди - це ті, де інвестор робить інвестиції в будь-якій точці світу. Переваги цих фондів полягають у тому, що вони є частиною добре збалансованого портфеля, який зменшує ризик за рахунок диверсифікації, несучи на собі ризики країни та політичного характеру.
Галузеві кошти спрямовані на конкретні галузі економіки, включаючи сферу охорони здоров'я, фінанси та біотехнології. Це схема взаємного фонду, яка є надзвичайно ризикованою і, отже, надзвичайно вигідною.
Регіональні фонди зосереджені на певних частинах світу, як-от конкретний регіон чи нація. Ці запаси взаємних фондів полегшують інвестиції в закордонні країни, але ви повинні бути готові до високого відсотка втрат. Це відбувається тому, що місцеві фактори, як правило, дуже впливають на вирішення долі таких пайових фондів. Від політичного керівництва до економічного статусу, динаміка регіону впливає на взаємний фонд та гроші, що заробляються з нього.
Висновок
Роб Черноу сказав, що найкраща частина взаємних фондів полягає в тому, що вони пропонують безпеку та диверсифікацію, але вони не обов'язково пропонують диверсифікацію чи безпеку.
Багато аналітиків говорили про те, як пайові фонди піддаються ризикам, і пропозиція документа є важливою увагою. Взаємні фонди мають компроміс за ризик-винагороду, при цьому чим більший ризик, тим більша винагорода.
Єдина хитрість - мінімізація ризику та максимізація прибутку. Але зловити в тому, що винагорода можлива лише там, де є ризик. Взаємні фонди - це така форма ризику, яка настільки ж ризикована, як і торгівля ф'ючерсами … Єдина відмінність полягає в тому, що ви довіряєте капітал портфельному менеджеру, який є кваліфікованим професійним майстром в отриманні винагороди, не несучи ризиків. Вибір правильного взаємного фонду та способи інвестування у взаємні фонди можуть мати негайні та довгострокові фінансові наслідки. Готівка - це факт, але прибуток - це думка. Взаємні фонди роблять цю думку визначеною.
Рекомендована стаття
Ось кілька статей, які допоможуть вам отримати більш детальну інформацію про Взаємний фонд, тому просто перейдіть за посиланням
- 10 Важливі торгові функції, якими повинен користуватися кожен
- Відмінності Фонду проти біржових фондів
- Фінансова освіта - це ваша найкраща інвестиція
- Керівництво клієнта з фінансового планування
- Торгівля ф'ючерсами