Бізнес-план фінансового планувальника

Не можна заперечувати той факт, що фахівці з фінансів люблять свою роботу. Послуги фінансового планування посіли п’яте місце в опитуванні 200 кар’єр, проведеному провідним інтернет-порталом роботи. Отримавши 107222 доларів, бізнес-план фінансового планувальника очолив перелік середньорічних доходів, одержаних, окрім ключових показників кар'єри фінансового планування, таких як прогноз найму, низький стрес та робоче середовище.

Протягом наступних трьох десятиліть очікується, що з дитячих бумерів на тисячоліття буде переведено понад 30 трильйонів доларів. Ви можете бути одним із тих, хто допомагає їм впоратися. Індустрія фінансових продуктів зростає експоненційними темпами і постійно розвивається. Якщо це одна сфера, якою ви захоплюєтесь, ось кілька порад, за допомогою яких ви зможете побудувати успішну кар'єру у фінансовому плануванні.

Топ-6 порад бізнес-плану фінансового планування

1. Керуйте кар'єрою свого фінансового планувальника, як бізнес-план

Незалежно від того, пов’язаний ви з фірмою, радником, який сплачує плату, або незалежним фінансовим планувальником, ваша кар'єра майже схожа на управління власним бізнес-планом фінансового планування. Це ви самі несете відповідальність за свій успіх. Якщо ви зіткнетесь, не будете слідкувати за потенційними клієнтами, або пізно завітаєте і підете рано, ви навряд чи отримаєте нагороду провідного продюсера. Ви можете допомогти собі, навчившись керувати своєю професією, як бізнес-план фінансового планування.

Візьміть справу зі Стівом, незалежним бізнес-планом фінансового планувальника, який працює поза офісом у професійному будинку. Кар'єра, яка займається фінансовим плануванням, використовує програмне забезпечення для управління контактами, щоб відстежувати всі його зустрічі, та смартфон, щоб синхронізувати його контакти з календарем. Він завжди знаходиться у своєму розкладі, ввічливість до технології, яку він використовує.

  • Часові блоки

Стів блокує час на своєму смартфоні на різні види діяльності, які включають ранкові тренування три дні на тиждень. Але він завжди в цьому офісі до 9.00 ранку і мріє їхати.

Як і у більшості інших, енергія Стіва найвища вранці. Тож він дає час зранку для виклику потенційних клієнтів та забезпечення належної реалізації його стратегій у цьому плані.

  • Чудовий сервіс

Стів забезпечує відмінний сервіс для всіх своїх існуючих клієнтів. У нього є фіксований час регулярно телефонувати своїм клієнтам. Він три дні на тиждень телефонує своїм топ-клієнтам, щоб запитати, чи може він зробити щось більше для них.

  • Робота розумніша

Стів іноді прямує до дзвінків до служби голосової пошти, щоб завершити свою роботу вчасно. Його енергія найнижча в кінці дня і саме тоді він повертає дзвінок. Він зустрічається зі своїми клієнтами особисто два рази на тиждень.

Як і більшість із нас, Стів - візуальна людина. Він ставить кольорові коди на свої зустрічі. Він використовує зелений для маркетингу, перспективних клієнтів та закриття потенційних клієнтів, жовтий для зустрічей, оранжевий для створення мереж та королівський синій для подальшої діяльності та управління бізнесом.

А хто не знає, розумно діючий створює велике враження на клієнтів.

Рекомендовані курси

  • Інтернет-навчання з управління логістикою
  • Навчальний комплект з продажу
  • Повний курс з управління брендами

  1. Націліть свій ринок

Бізнес-план фінансового планування повинен мати успіх, багато в чому залежить від його / її стратегії обслуговування клієнтів. Доцільно занурюватися на ринок ніші, а може, до трьох цільових ніш. Намагаючись служити всім, ви, нарешті, не обслуговуєте жодного. Визначення вашої цільової групи допоможе вам дізнатися клієнтів, яких ви справді обслуговуєте. Ви отримаєте їхні психографічні та демографічні деталі та поінформуєте реферальних партнерів про клієнтуру, яку ви обслуговуєте.

  • Це робить вас незабутніми

Бізнес-план фінансового планування, який визначає ваш цільовий ринок, ви зможете краще полювати на клієнтів і значно покращити шанси на закриття потенційних клієнтів. Створіть профіль своєї цільової групи. Складіть список особливостей своїх клієнтів, які вам найбільше подобаються. Визначте їх соціально-економічну групу, географічне положення, вік, стать, доходи, освіту, професію тощо.

Наприклад, Стів зосереджується на малих підприємцях, які мають 60 і менше працівників. Більшість його клієнтів - із сфери послуг, отримують прибуток і потребують допомоги щодо пенсійних схем своєї компанії.

  • Ваше повідомлення

Щоб завершити процес націлювання, ви можете розробити 30-секундну промову елеватора та 10-секундну вступну промову.

  • Страхи

Чи страх стримує вас від декларування цільової клієнтури? Ви боїтесь, що, оголосивши свою цільову групу, ви можете втратити бізнес, оскільки не зможете задовольнити всіх? Ви можете бути впевнені, що, визначившись із цільовою групою, ви все ще можете працювати з іншими клієнтами. Це лише те, що ти зараз фахівець у певній галузі.

  1. Будьте відомі своєю експертизою

Визначившись із цільовою групою, спробуйте створити репутацію у вашій області знань, яка пов’язує вас із ними. Тоді ваші клієнти та партнери по роботі з рефералами можуть розмальовувати ваш домен роботи. Бути фахівцем у своїй ніші має ряд переваг та конкурентних переваг. Далі наведено деякі бізнес-плани фінансового планувальника.

  • Краще продайте себе

Не потрібно холодно дзвонити потенційним клієнтам. Зараз вони прийдуть до вас. Пам’ятайте, більшість клієнтів хочуть фінансового планувальника, який має кваліфікований і знаючий спосіб вирішити свої проблеми.

  • Клієнти будуть попередньо продані

Клієнти, які знають про вашу спеціальність, бажають вас прийняти на роботу. Якщо вони раптом доберуться до якогось несподіваного багатства, вони шукатимуть способи вкласти гроші. Вони можуть захотіти податкове планування, управління статками або планування нерухомості. Вони навряд чи постукають у двері бізнес-плану генерального фінансового планувальника, якщо вони конкретні щодо їх потреб. Придбати нових клієнтів простіше, якщо вони вже знають про вашу експертизу та знання.

  • Кращі можливості

Ви отримуєте можливість писати, говорити чи коментувати виклики, проблеми, нові розробки та інші речі у вашому домені. Ви отримаєте запрошення на галузеві заходи, де зможете встановити мережу з іншими фахівцями з фінансів. Уявіть, що ваші ідеї визнані лідерами галузі.

  • Поліпшити коефіцієнт закриття

Продемонструйте свою майстерність, і ви можете покращити близьке співвідношення. Ви можете отримати більший прибуток від маркетингового бюджету, а також зменшити витрати на придбання клієнта.

  • Збільште кількість рефералів

Ваш досвід дозволить створити репутацію та створити більшу лояльність клієнтів. Це може значно збільшити реферали клієнтів.

  • Обмежте конкурентів

Ви можете обмежити своїх конкурентів у вашому домені, оскільки вас сприймуть як планувальника, який може допомогти клієнтам у їх унікальних потребах. Це створить вашу репутацію бренду та зміцнить вашу позицію як одну з найкращих у вашому домені.

  1. Вкладайте в себе

Як бізнес-план фінансового планування, ваша робота полягає в тому, щоб допомогти людям інвестувати кошти, що створюють багатство, такі як взаємні фонди, акції, облігації тощо. А як же інвестувати в себе?

Які твої заходи у вихідні? Ви переглядаєте занадто багато телевізора і не використовуєте цей час, щоб покращити себе? Ви можете використати час для читання та отримання знань для просування кар'єри у вашому фінансовому плануванні. Чим новіша ви професія, тим більше вам доведеться вкладати гроші в нарощування навичок.

  • Здоров'я та фітнес

Ви працюєте в кращих випадках? Що ви робите, щоб це забезпечити? Ви розпочали рутину вправ? Чи потрібно створювати цілі для здоров'я та фітнесу? Здоровий розум у здоровому тілі може бути зразком для наслідування для більшості людей.

  • Освіта

Ви повинні бути в курсі всіх подій у галузі фінансів та економіки, відвідуючи навчальні курси, семінари та семінари. Які конференції ви можете відвідувати, де ви можете спілкуватися з іншими людьми зі свого віросповідання? Ви можете відтерти трохи енергії в компанії успішних. Навчання - це безперервний процес, який може отримати вас, нових клієнтів.

  • Довірені дані

Яку сертифікацію вам потрібно мати печатку вашої довіри? Які додаткові послуги ви можете запропонувати за допомогою доданих облікових даних? Як спеціальна ступінь чи диплом можуть допомогти вам у вашій кар’єрі? Професіонали з оновленими обліковими даними заслуговують більшої поваги в спільноті інвесторів.

  1. Мережа, знайомства з людьми

Більшість бізнес-плану фінансового планувальника обтяжена щоденними справами ведення свого бізнес-плану. Вони майже весь свій час проводять, відповідаючи на телефонні дзвінки та електронні листи та піклуючись про зустрічі, оформлення документів та інші подібні заходи. Багато з них отримують нових клієнтів випадково. Вони навряд чи займаються мережами. Насправді багато з них залишаються у своєму офісі без взаємодії з клієнтами цілими днями.

Налагодження контактів з новими потенційними клієнтами часто є ключем до успішної кар'єри у фінансовому плануванні. Відвідуйте події в мережі та намічайте зустрічі з існуючими клієнтами. Новий бізнес-план фінансового планування не може здійснитися з повітря, якщо ви занурюєтесь у папірці цілий день. Визначте, де збираються ваші цільові клієнти, а потім намагайтеся регулярно спілкуватися з ними. Стратегія повинна бути зосередженою, а не системою спроб та помилок.

Поверніться до пункту два вище та дізнайтеся, які асоціації відвідують ваші клієнти часто. Зробіть крок вперед та долучіться до деяких із цих організацій. Волонтер за свою діяльність. Приєднуйтесь до комітету та створюйте стосунки.

Найбільша помилка, яку робить більшість фінансових планувальників, - це те, що вони кинули роботу з мережі після відвідування події один чи два рази. Для розробки успішної стратегії направлення потрібен час. Але будьте зосереджені та не ходіть на кожну мережеву подію у місті. Визначте дві-три організації, які найкраще обслуговують ваш інтерес.

Перебуваючи в мережі, намагайтеся створити стратегічні альянси. Хто може бути вашим хорошим реферальним партнером? Наприклад, Стів є членом організації маркетингових фахівців. Він регулярно відвідує засідання та отримує реферали від інших членів. Він, у свою чергу, відносить їх до своїх клієнтів як і коли є вимога. З часом Стів створив потужну мережу менеджерів з маркетингу, консультантів з брендів, керівників промоції та подібних фахівців.

  1. Створіть команду, не займайтеся соло

В команді більша свобода. Ви не можете все зробити самі. Задайте собі ці питання: Що відбувається, коли ваша практика зосереджена лише на вас? Що робити, якщо бізнес не може працювати без вас? Як відчуваєш себе, якщо не можеш взяти відпустку, навіть не щорічно?

Багато фінансових планувальників вважають за краще займатися соло та протистояти командному дорадчому службі. Існує кілька причин такого ставлення, як небажання відмовитися від контролю, занепокоєння з приводу того, що наймати помічника може бути занадто дорого, і синдром самотнього рейнджера, тобто робити все в поодинці, керуючись его суперзіркою.

Переваги фінансового планувальника

Ось деякі переваги фінансового планувальника:

  • Клієнти, які обслуговуються в командному середовищі з самого початку, стануть менш залежними від вас.
  • Як фінансовий планувальник, у вас буде більше балансу і менше стресу.
  • Ви отримуєте час зустрічатися з клієнтами та мережу, щоб знайти більше потенційних клієнтів.
  • Ваша практика стає набагато простішою, оскільки клієнтам не потрібно залежати від однієї суперзірки.

Недоліки фінансового планувальника

Ось деякі недоліки фінансового планувальника:

  • Не можна тривати довгі вихідні, оскільки бізнес обертається навколо вас.
  • Продукти та послуги, побудовані навколо одного професіонала, важко продати.
  • Неможливо встановити мережу з усім цим навантаженням.
  • Тоді важко сприймати відпустки як бізнес, тоді припиниться.

Створення команди

Ось як можна сформувати команду для своїх фінансових консультаційних послуг.

  • Створіть бренд для пропонованих вами послуг. Запишіть бачення та заяву про місію. Створіть мітку бренда, яка стосується того, що вам найкраще і хто є вашими цільовими клієнтами.
  • Переконайтеся, що концепція команди переноситься також на рекламу та ринок.
  • Випишіть повні процедури, що пояснюють, як все буде зроблено, надаючи послуги своїм клієнтам.
  • Визначте ролі та обов'язки для всіх, хто бере участь у вашому бізнес-плані фінансового планування. Кожен працівник вашої організації повинен знати свою / її посадову інструкцію. Ви можете запропонувати тренерам з кар'єрного планування кар'єри, щоб вони процвітали разом з вашою компанією. Переконайтесь, що клієнти зустрічаються зі своїми представницькими командами від вашої компанії.
  • Якщо це можливо, намагайтеся не називати свою компанію після себе. Хороша стратегія виходу буде залежати від колективного підходу, і якщо бізнес має ваше ім'я, то ви повинні залишатися з ним. Наприклад, яке враження матиме клієнт, якщо у Steve and Co. не буде Стіва? Щось на кшталт «Загальні фінансові консультативні послуги» буде більш доречним. Ваші клієнти повинні відчувати приналежність до вашої компанії.

Заключні слова

Всі ми здатні досягти успіху в житті. Але питання полягає в тому, чи готові ми невпинно працювати в цьому напрямку. Щоб процвітати, потрібні знання та наполеглива праця. Успішні фінансові планувачі готові до того, чого можуть не захотіти середні консультанти. Це так просто.

Статті рекомендацій

Це посібник з бізнес-плану фінансового планування. Тут ми обговорили 6 головних порад бізнес-плану фінансового планування, а також переваги та недоліки -

  1. Імпортери управління багатством в Індії - здобули величезну популярність
  2. Найкращі відмінності між Взаємним Фондом і Фондовим Торговим Фондом
  3. Як стати фінансовим радником? (Визначення, роль, знаходження)
  4. Хочете написати бізнес-план - зосередьтеся на цих чудових підказках
  5. 10 стратегій ефективного розвитку бізнесу (план)

Категорія:

Розвиток підприємництва