Пайові інвестиційні фонди!!!
Більшість людей пов'язують слова з прямим фондовим ринком; однак, хто з нас насправді розуміє значення пайових фондів? У цій статті ми дізнаємось поняття пайових фондів для початківців.
Нехай знайомиться зі значенням
Гаразд тоді, що ви розумієте під терміном пайових фондів для початківців? Вам може бути цікаво, що він продається в тому місці, де ви можете вкласти свої гроші, а компанія з управління активами подвоїться або зробить свої гроші, можливо, навіть три рази протягом певного періоду часу.
Ну як? Що вони роблять? Відповідь тут буде, що вони вкладають ваші гроші в акції або на ринок акцій. Можливо, ви частково праві; однак давайте краще зрозуміємо це.
Значення
Взаємний фонд - це продукт, який пропонує компанія з управління активами (AMC) для збору грошей від інвестора з метою інвестування на різні види ринків та цінних паперів відповідно до інвестиційної мети, узгодженої інвестором та АМКУ.
Цей процес допомагає інвестору інвестувати на ринок за допомогою послуг професійного менеджера фонду, які пропонує АМК.
Мотив взаємного фонду полягає в тому, щоб направити інвестора та допомогти їм у формуванні або збільшенні їх багатства, використовуючи можливості, що надаються різноманітними запасами, наявними на ринку.
Таким чином АМК здатна зібрати велику суму грошей у різних інвесторів для інвестування в різні акції.
AMC в основному збирає різні фонди грошей від інвесторів; пули грошей різні, оскільки інвестиційна мета та мета кожного інвестора різні.
Ці пули грошей вкладаються за різними схемами. Інвестувати в ці схеми - це ефективно купувати інвестиційну мету.
Як це працює?
- Крок 1 . Перші керівники фонду придумали загальну мету створити фонд.
- Крок 2 . Другий крок - це збирання грошей від інвесторів для інвестування у фонд
- Крок 3 . На цьому кроці гроші збираються у будь-який час або у певний період залежно від типу фонду, чи це відкритий фонд, чи закритий фонд.
- Крок 4 . Коли фонд починає діяти за законом, номінальна вартість його підрозділів повинна становити 10 рублів на одиницю (інвестиції, внесені в схему кожним інвестором, перераховуються в число, і ці цифри називаються одиницями.) одиницею називається NAV, що є чистою вартістю активу одиниці.
- Крок 5 . Залежно від схеми фонд отримує або дивіденд, або відсотки, які виплачуються інвестору або додаються до вартості інвестиційних грошей.
- Крок 6 . Про розмір будь-якої компанії, що надає взаємний фонд, судять про її АУМ, тобто активи, що знаходяться в управлінні, які 1- й накопичуються інвесторами при запуску схеми. Коли схема працює добре, АУМ падає вгору, тоді як, коли схема не в змозі виконати АУМ, знижується. АУМ також знижується, коли схема оголошує дивіденд або коли інвестор викуповує свої паї. Беручи до уваги, що якщо схема продовжить отримувати гроші від інвестора, він AUM продовжить зростати; однак у фонді закритого типу схема не дає можливості придбати одиниці після закриття NFO. Ви все ще можете придбати свої одиниці на біржі, на якій розміщено список.
Рекомендовані курси
- Програма деривативів
- Курс онлайн-сертифікації в інструментах з фіксованим доходом
- Навчання сертифікації внутрішнього торгового банку
Переваги пайових фондів для початківців мають запропонувати
-
Професійне управління
Взаємні кошти для початківців розробляються професійним менеджером фонду, який знає ринок, його мінливість і має досвід роботи з вашими грошима на мінливому ринку.
Менеджери вкладають ваші гроші у пайові фонди, грунтуючись на їх досвіді, дослідженні та вашій інвестиційній цілі, забезпечуючи дотримання інвестиційного процесу відповідно до інвестиційної мети.
-
Диверсифікація портфеля
Інвестування в одну акцію або єдину облігацію наражає на вас ризик втратити гроші на мінливому ринку. Керівники фондів створюють кошти таким чином, щоб ваші гроші розподілялися між різними акціями та облігаціями залежно від вашого ризику ризику.
Це мінімізує ваш ризик і дає вам користь заробляти гроші на різних акціях.
-
Доступні інвестиції
Що стосується інвестування в акції, то не кожна людина може вкласти кілька тисяч. Тому багато людей вважають, що інвестування на ринок неможливе через брак капіталу.
Ну, а взаємні фонди для початківців дають можливість вкладати щомісяця менше 500 рублів у схему щомісяця, що цілком можливо для більшості людей сьогодні. Інвестувати 500 рублів щомісяця набагато краще, ніж взагалі не інвестувати.
-
Легкий вихід
Взаємні кошти для початківців надають можливість зняти гроші зі свого фонду в будь-який час, коли ви захочете. Якщо ви вклали кошти у відкритий фонд, ви можете безпосередньо вивести гроші з пайового фонду; однак, якщо ви вклали кошти у закритий фонд, ви можете вийти або з біржі, або коли відкриється вікно для виведення цієї схеми.
Систематичний підхід (SIP, SWP, STP)
-
SIP (Систематичний інвестиційний план):
Завдяки цій опції фонд дає вам змогу щомісяця інвестувати у фонд, не роблячи жодних подальших документів, фіксовану суму, обрану вами, прямо списують з вашого банківського рахунку та зараховують у фонд.
-
SWP (План систематичного зняття):
Фонд також надає можливість зняти зі свого фонду щотижня, щомісяця, щокварталу, півроку та навіть щорічно без зайвих паперів, і кожен раз, коли вам потрібні гроші залежно від вашої зручності.
-
STP (План систематичного трансферу):
Ви також можете перераховувати гроші з одного фонду в інший щомісяця, просто зареєструвавши форму, щоб підтвердити, коли вам знадобиться переказ, з якого фонду до якого фонду.
І перелік переваг ніколи не закінчується, тому що взаємний фонд - це величезна тема, і це, безумовно, дає вам багато переваг та переваг, якими ви можете скористатися.
Просто перейдіть на потрібні, щоб переконатися, що ви максимально використаєте наявні на ринку можливості та збільшите вартість своїх грошей.
Тепер давайте дізнаємось, що ви ніколи не знали про взаємні фонди для початківців
1. Немає контролю над своїми грошима
Якщо ви знаєте що-небудь про фондову біржу або що-небудь про різні акції, де ви можете максимізувати свої гроші, ви ніколи не захочете інвестувати у взаємний фонд.
Причина в тому, що ви не можете контролювати свої гроші. Керуючий фондом інвестуватиме в акції та ринок відповідно до свого досвіду та за цілями пайових фондів; однак, можливо, ти знаєш краще, і, можливо, ти міг би зробити краще з вкладеними грошима.
2. Величезні інвестиційні витрати
Кожен інвестор повинен нести витрати на інвестиції у фонди пайових фондів. Витрати на купівлю та продаж на ринку, податки, застосовані до торгівлі, маркетингу, дистрибуції, управління тощо, несуть інвестори.
Ці витрати застосовуються невеликими відсотками, однак, ви повернетеся на прибутки, які ви могли отримати за свої гроші, щоб покрити цей відсоток, потрібно багато часу і терпіння.
3. Величезний вибір може вас збентежити
Існує більше 45 АМК, які пропонують вам більше 2000 вигод взаємних фондів. Ніхто не має стільки часу, щоб зайти до такої кількості будинкових фондів, а потім переглянути їх пропозиції пропозицій, щоб вибрати відповідний фонд, який точно відповідає вашій меті.
О так, декілька варіантів дуже хороші, оскільки ви б викликали захоплення переглянути кілька варіантів, перш ніж віддавати гроші комусь; однак багато варіантів можуть вас збентежити.
АМКУ пропонують вам декілька вигод від пайових інвестицій, ви хочете отримати власний капітал, борг, ліквідність, і вони мають все; однак, який із них підходить саме вам.
4. Інвестування через консультанта може стягнути з вас додаткову плату
Оскільки навантаження на вхід повністю припинено SEBI, компанії не можуть окремо сплачувати комісію своїм брокерам; однак завантаження вступу було обов'язковим для всіх інвесторів, незалежно від того, інвестували вони безпосередньо або через брокера.
Компанія SEBI придумала правило про різні НАЗВ для людей, які вкладають гроші безпосередньо, не стягуючи з них маркетингових та консультаційних витрат, і окремо для людей, які інвестують через брокерів.
NAV відрізняється на кілька відсотків, коли люди, які приходять безпосередньо без брокера за інвестиційною вигодою з більш високою NAV, а люди, які приходять через брокера, зазнають невеликих збитків, оскільки комісія з брокера стягується з їх інвестицій, щоб сплатити агентам. Отже, інвестувати безпосередньо вигідніше, ніж інвестувати через брокера.
5. Кошти з найвищою ефективністю - це також найбільш недоотримані кошти
Продуктивність ніколи не є постійною на ринку, вона завжди працює в циклі. Наприклад, фонд, який протягом одного року був одним із найкращих фондів на 10%, що працює на ринку, також був найбільш недостатньо ефективним фондом на наступний рік.
Ринок - це цикл, оскільки він дуже мінливий. Не один сегмент, не одна компанія завжди просто добре працює. Кожна галузь кожної компанії має свої добрі та погані часи.
Ось де і як пайові фонди також працюють і не працюють. Отже, більшість випадків вкладення коштів у найкращі взаємні фонди для початківців не працюють на вашу користь.
6. Індексними фондами управляється надзвичайно активно
Індексні фонди - це взаємні фонди для початківців, подібні до певного індексу, це пасивні фонди, які встановлюють орієнтири та пропонують прибуток відповідно до ринку.
Огляд останніх 20 років діяльності на ринку помітив тенденцію, коли фондові індекси дали прибуток від 10% до приблизно 30% усіх фондових паїв. Тому інвестування в індексний фонд завжди набагато вигідніше, ніж інвестування в інші фонди взаємних фондів.
7. Інвестиції в ETF краще, ніж в інших взаємних фондах для початківців
Фонди ETF або біржові фонди структуровані інакше, ніж інші взаємні фонди для початківців. Різниця полягає в тому, що акції інших фондів можна придбати наприкінці дня НАВ.
Однак ETF можна купувати та продавати протягом усього дня, у будь-який час доби, лише через великі біржі. А ETF також проводить події з меншим прибутком капіталу для інвестора цього фонду.
8. Надмірно диверсифікований
Взаємні фонди для початківців - це суміш інвестицій у різні компанії, галузі та типи цінних паперів, наприклад, акції, облігації, боргові зобов'язання тощо з мотивом диверсифікувати чи зменшити ризик, пов'язаний з інвестуванням в одну компанію, компанію чи галузь чи безпеку.
Однак кошти трохи надто диверсифіковані. Це означає, що кожна Rs 10 розбивається на певну кількість паїв і вкладається в різні компанії залежно від мети фонду. Вкладення коштів безпосередньо на фондовий ринок дає вам уявлення про те, куди ви безпосередньо вклали свої гроші.
9. Податки
Окрім податків, якими ви користуєтесь при вибутті своїх взаємних фондів для початківців за короткий проміжок часу, ви також сплачуєте податки на торги, які здійснює ваш менеджер фонду при купівлі та продажу цінних паперів для вас. Ці податки враховуються на вашу NAV.
10. Усі взаємні фонди для початківців не надають податкової знижки
Жоден взаємний фонд, крім фонду ELSS, не допоможе вам заощадити податки. Інші, насправді, несуть податкові витрати, які віднімаються з вашої ВНП, знижуючи свою ПДВ на певний відсоток, що є одним з головних недоліків, до яких ви не хочете потрапляти. Кошти ELSS також мають тривалість блокування на 3 роки, що означає, що ви не можете зняти гроші протягом 3 років.
Винос
Взаємні фонди для початківців - це дуже хороші варіанти інвестування як стартап для інвестування в акції, і якщо у вас є невелика сума для вкладень у фонди пайових інвестицій, це найкращий спосіб заробити гроші на зростаючому ринку.
Добре, якщо ви навіть трохи знаєте про дослідження фондового ринку, порада буде інвестувати в нього безпосередньо, оскільки існує ряд недоліків, пов'язаних з управлінням акціями пайових фондів для інвестицій безпосередньо в цінні папери, які можуть принести вам набагато кращі прибутки.
Рекомендовані статті
Ось кілька статей, які допоможуть вам отримати більш детальну інформацію про Взаємні фонди для початківців, тому просто перейдіть за посиланням.
- Що потрібно знати про типи взаємного фонду (Посібник з ф'ючерсів)
- Фонди ETFs Vs Index - який кращий вибір?
- Кар'єра в статистиці
- Дебет проти кредиту: які відмінності